La meilleure assurance automobile bon marché dans le Connecticut pour 2020 | NerdWallet


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La patience est payante si vous recherchez une assurance automobile bon marché dans le Connecticut. Les coûts varient en fonction de l’entreprise que vous choisissez et de facteurs personnels tels que votre âge et votre dossier de conduite. Il est donc judicieux de magasiner.

Pour vous aider à identifier la meilleure offre pour vous, NerdWallet a rassemblé les tarifs des neuf plus grandes compagnies d’assurance automobile du Connecticut et a trouvé les cinq options les moins chères pour plusieurs types de conducteurs.

Le moins cher pour les bons conducteurs dans le Connecticut

Pour un conducteur du Connecticut avec un bon dossier de conduite et un bon crédit, les compagnies d’assurance les moins chères et les tarifs moyens pour une couverture complète sont:

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  2. State Farm: 1294 $ par an.
  3. Amica: 1349 $ par an.
  4. Safeco: 1 615 $ par an.
  5. MetLife: 1 780 $ par an.

Les conducteurs qui n’ont pas eu d’accidents ou de violations récents peuvent obtenir des tarifs d’assurance automobile moins chers pour avoir un bon crédit. Pour ce calcul, NerdWallet a calculé la moyenne des taux pour les hommes et les femmes de 40 ans ayant un bon dossier de conduite et un bon crédit. En termes d’historique de conduite et de crédit, une grande partie des conducteurs se rapproche le plus de ce profil, qui souscrit à une assurance «complète» standard, y compris complète et collision, ainsi qu’une couverture exigée par l’État. Les prix indiqués incluent un bon rabais pour le conducteur, lorsqu’il est disponible auprès de l’assureur.

Le moins cher pour une couverture minimale dans le Connecticut

Pour la couverture d’assurance minimale requise du Connecticut, voici les entreprises les moins chères et les tarifs moyens, en supposant une conduite propre et des antécédents de crédit:

  1. Geico: 432 $ par an.
  2. Amica: 563 $ par an.
  3. State Farm: 614 $ par année.
  4. Safeco: 932 $ par année.
  5. Allstate: 973 $ par an.

Nous avons calculé ces chiffres en faisant la moyenne des tarifs pour les bons conducteurs de 40 ans (leur faisant gagner un rabais si l’assureur en propose une) qui n’ont que l’assurance obligatoire minimale dans leur État. Une telle couverture lumineuse n’est généralement pas recommandée car elle peut ne pas couvrir toutes les factures résultant d’un accident de voiture, mais c’est mieux que rien – surtout si vous ne pouvez pas vous permettre beaucoup plus. Si vous recherchez l’assurance la moins chère possible, vous voudrez quand même obtenir des devis d’assurance automobile d’au moins trois assureurs automobiles.

Le moins cher pour les bons conducteurs avec un crédit médiocre

Pour un conducteur du Connecticut avec un crédit médiocre et un dossier de conduite impeccable, les assureurs les moins chers et les tarifs moyens pour une couverture complète sont:

  1. Geico: 1365 $ par an.
  2. State Farm: 2 419 $ par an.
  3. Amica: 2473 $ par an.
  4. Progressive: 2847 $ par an.
  5. Safeco: 3089 $ par an.

Si vous avez des antécédents de crédit irréguliers, il est important de magasiner pour trouver les tarifs d’assurance automobile les moins chers possibles. Un mauvais crédit peut avoir un effet plus important sur les primes d’assurance automobile que même une condamnation pour DUI ou un récent accident responsable, mais les prix varient d’un assureur à l’autre. Pour calculer ces chiffres, NerdWallet a calculé la moyenne des tarifs pour les personnes de 40 ans ayant un bon dossier de conduite et un bon rabais pour conducteur associé, si l’assureur en proposait un. Ils avaient un crédit médiocre tel que rapporté à leur assureur et une assurance automobile standard à «couverture complète».

Le moins cher pour les conducteurs avec un accident responsable

Les conducteurs du Connecticut avec un accident responsable récent dans leur dossier peuvent souhaiter obtenir des devis de ces sociétés, qui ont renvoyé les tarifs moyens les moins chers pour les polices automobiles à couverture complète:

  1. Geico: 1327 $ par an.
  2. State Farm: 1410 $ par an.
  3. Amica: 2093 $ par an.
  4. Safeco: 2 151 $ par an.
  5. Progressive: 3427 $ par an.

Après un accident relativement mineur, certains assureurs automobiles factureront beaucoup plus que d’autres pour la couverture. Pour obtenir ces chiffres, nous avons calculé la moyenne des tarifs pour les personnes de 40 ans avec une assurance type «couverture complète» et une récente collision avec responsabilité coûtant 10 000 $ en dommages matériels. Vos tarifs resteront élevés pendant trois à cinq ans après que vous ayez causé un accident ou une violation de déménagement – et vous pourriez toujours être refusé pour la couverture de certaines entreprises, y compris celles ci-dessus. Si vous appartenez à cette catégorie, assurez-vous de magasiner pour de nouveaux tarifs d’assurance juste après les anniversaires de trois et cinq ans de votre infraction.

L’assurance la moins chère après un DUI dans le Connecticut

Après un DUI enregistré, voici les options les moins chères et les tarifs moyens dans le Connecticut pour une assurance automobile à couverture complète:

  1. State Farm: 1410 $ par an.
  2. Safeco: 2134 $ par an.
  3. Progressive: 2345 $ par année.
  4. Geico: 2 631 $ par an.
  5. Allstate: 3 354 $ par an.

Une condamnation pour conduite sous l’influence, ou DUI, entraîne généralement des primes d’assurance automobile plus élevées qu’auparavant. NerdWallet a analysé les tarifs pour les conducteurs de 40 ans et l’assurance automobile standard «couverture complète» avec une récente condamnation DUI pour voir quelles entreprises étaient les moins chères. Soyez averti que la couverture peut vous être refusée, y compris par les sociétés énumérées ci-dessus. Les tarifs peuvent varier de plusieurs centaines entre les transporteurs après un DUI, et certains pénalisent plus longtemps que d’autres, il est donc important de rechercher le meilleur prix disponible juste après une hausse de prix et chaque année par la suite.

L’assurance la moins chère après un billet dans le Connecticut

Pour un conducteur du Connecticut avec un excès de vitesse récent, les assureurs les moins chers et les tarifs moyens pour une couverture complète sont:

  1. State Farm: 1410 $ par an.
  2. Geico: 1685 $ par année.
  3. Amica: 1 749 $ par an.
  4. Safeco: 1 756 $ par an.
  5. MetLife: 2 180 $ par an.

Obtenir une contravention pour excès de vitesse entraînera des taux d’assurance automobile plus élevés de la plupart des entreprises pendant trois à cinq ans. Pour voir qui a les tarifs les moins chers, nous avons calculé les tarifs moyens d’assurance automobile pour les conducteurs de 40 ans avec une assurance «couverture complète» et un ticket récent pour excès de vitesse de 16 mph. Bien que ces grandes entreprises soient les moins chères que nous ayons trouvées en moyenne, d’autres peuvent être moins chères pour vous, alors assurez-vous d’obtenir au moins trois devis avant de choisir un transporteur.

Le moins cher pour les couples et les familles dans le Connecticut

Les compagnies d’assurance offrant les meilleurs tarifs pour les conducteurs seuls ne sont pas toujours les moins chères pour les familles. Chaque entreprise fixe ses tarifs différemment, c’est donc une bonne idée de magasiner pour obtenir des devis d’assurance après de grands changements dans la vie comme un déménagement ou un mariage – vos options les moins chères peuvent avoir changé. Pour voir quels assureurs sont les moins chers pour les familles du Connecticut, nous avons analysé les tarifs pour un couple de 50 ans avec et sans chauffeur adolescent.

Le moins cher pour un couple marié dans le Connecticut

Pour un mari et une femme du Connecticut, tous les 50 ans avec des antécédents de conduite et de crédit propres, ce sont les compagnies d’assurance les moins chères que nous ayons trouvées, ainsi que leurs tarifs moyens pour une couverture complète sur deux véhicules:

  1. Geico: 1 449 $ par an.
  2. Safeco: 1597 $ par an.
  3. Amica: 1668 $ par an.
  4. State Farm: 2056 $ par an.
  5. MetLife: 2127 $ par an.

Les couples qui vivent ensemble peuvent économiser sur l’assurance automobile en combinant des polices, qu’ils soient mariés ou non, car ils peuvent bénéficier de rabais multi-voitures et multi-conducteurs. Une fois qu’ils se marient, les tarifs peuvent baisser davantage, mais pas à cause des remises – les assureurs considèrent les personnes mariées comme moins risquées et leur facturent donc des tarifs plus bas. Le dossier de conduite irréprochable de notre hypothétique couple de 50 ans leur vaut également une bonne remise pour les conducteurs.

Le moins cher pour les familles avec un adolescent dans le Connecticut

Pour un couple de 50 ans dans le Connecticut et un conducteur de 18 ans, les assureurs proposant les tarifs moyens les moins chers pour une couverture complète sur deux véhicules sont:

  1. Geico: 2 715 $ par an.
  2. Amica: 3271 $ par an.
  3. State Farm: 3 658 $ par an.
  4. Safeco: 3 811 $ par an.
  5. Progressive: 4398 $ par an.

L’ajout d’un adolescent avec deux ans d’expérience de conduite à la politique d’un couple marié est sûr de provoquer une forte hausse des taux. Étant donné que différents assureurs ont tendance à voir l’inexpérience d’un adolescent de différentes manières, nous avons analysé les tarifs pour voir quelles compagnies offraient l’assurance automobile la moins chère pour les adolescents. Ces taux sont en moyenne pour les couples de 50 ans avec des conducteurs masculins et féminins de 18 ans.

Le moins cher pour les jeunes conducteurs dans le Connecticut

Lorsque des personnes dans la vingtaine achètent une assurance automobile, elles sont susceptibles de payer des tarifs plus élevés qu’un conducteur plus expérimenté. Mais les prix peuvent varier dans une large mesure, car chaque entreprise considère différemment l’âge et l’expérience de conduite. Nous avons vérifié les tarifs pour les jeunes de 25 ans dans le Connecticut pour savoir quelles entreprises offrent les tarifs les moins chers pour les jeunes conducteurs.

Couverture complète la moins chère pour les jeunes bons conducteurs

Pour un jeune conducteur du Connecticut qui achète une assurance à couverture complète, ce sont les entreprises les moins chères et les tarifs moyens, en supposant une conduite et des dossiers de crédit propres:

  1. Geico: 1 155 $ par année.
  2. Amica: 1 497 $ par an.
  3. State Farm: 1 534 $ par an.
  4. Safeco: 2090 $ par an.
  5. Progressive: 2104 $ par an.

Les conducteurs dans la vingtaine peuvent avoir du mal à trouver une assurance automobile bon marché, et c’est encore plus vrai lorsqu’ils ont besoin d’une couverture complète. Les taux ci-dessus sont des moyennes pour les conducteurs masculins et féminins de 25 ans avec des couvertures complètes et des protections contre les collisions, qui sont souvent requises pour les conducteurs ayant des prêts ou des baux automobiles actifs. Ces tarifs reflètent une bonne remise pour les chauffeurs. Les jeunes conducteurs, comme tous les conducteurs, devraient vérifier plusieurs devis pour trouver le moins cher pour les niveaux de couverture dont ils ont besoin.

Couverture minimale la moins chère pour les jeunes bons conducteurs

Pour un jeune de 25 ans dans le Connecticut qui ne souhaite que l’assurance minimale requise par l’État, les entreprises les moins chères et les tarifs moyens sont:

  1. Geico: 497 $ par an.
  2. Amica: 621 $ par an.
  3. State Farm: 705 $ par an.
  4. Allstate: 982 $ par an.
  5. Progressive: 1090 $ par année.

Étant donné que les jeunes ont souvent moins d’actifs à protéger avec une assurance responsabilité civile, ils peuvent généralement s’en tirer avec des limites de couverture inférieures. Pour une tranche d’âge avec des taux d’assurance relativement élevés en moyenne, c’est une bonne nouvelle, maintenir les taux aussi bas que possible. Pour cet ensemble de prix, nous avons calculé la moyenne des taux pour les conducteurs de 25 ans, hommes et femmes, qui ont un bon dossier de conduite, un bon crédit et une couverture d’assurance simple.

Mauvais crédit et couverture minimale

Lorsqu’un jeune conducteur du Connecticut a un mauvais crédit et un bon dossier de conduite, voici les assureurs les moins chers et les tarifs moyens pour les polices auto à couverture minimale:

  1. Geico: 638 $ par an.
  2. Amica: 1114 $ par an.
  3. State Farm: 1316 $ par an.
  4. Allstate: 1 528 $ par an.
  5. Progressive: 1 577 $ par année.

Un mauvais crédit est courant chez les jeunes débutants, qui peuvent encore constituer leur dossier de crédit. Cela peut augmenter encore les tarifs, il est donc très important de magasiner et de comparer autant de devis d’assurance que possible pour trouver le moins cher que vous puissiez obtenir. Pour ces prix, nous avons calculé la moyenne des tarifs pour les conducteurs masculins et féminins de 25 ans sans accident ni infraction récents (ce qui leur a valu un bon rabais pour les conducteurs), une assurance automobile à couverture minimale et un crédit dans le niveau «médiocre», comme indiqué à un assureur. .

Le moins cher pour une couverture minimale après un accident

Pour un conducteur du Connecticut âgé de 25 ans qui a causé un accident récent, les compagnies avec les tarifs moyens les moins chers pour l’assurance minimale sont:

  1. Geico: 613 $ par année.
  2. State Farm: 771 $ par an.
  3. Amica: 915 $ par année.
  4. Safeco: 1 539 $ par an.
  5. Allstate: 1 724 $ par an.

Pour obtenir les prix de ce groupe, nous avons calculé la moyenne des tarifs pour les conducteurs de 25 ans, hommes et femmes, avec un bon crédit et un récent accident responsable de 10 000 $ en dommages matériels. Étant donné que l’assurance automobile est souvent plus chère après un accident, et en particulier pour les jeunes conducteurs, nous avons supposé une assurance minimale requise dans l’État pour contenir les coûts pour notre conducteur hypothétique. Selon votre situation, vous pouvez toujours être refusé pour la couverture, y compris des sociétés énumérées ci-dessus. Si vous avez causé un accident, quel que soit votre âge, assurez-vous de vérifier les devis d’assurance automobile juste après le troisième et le cinquième anniversaire de votre incident, lorsque les assureurs ajustent souvent les tarifs à la baisse.

Le moins cher pour une couverture minimale après un DUI

Pour un jeune conducteur du Connecticut dont le dossier comprend un DUI récent, ce sont les assureurs avec les tarifs moyens les moins chers pour une couverture minimale:

  1. State Farm: 771 $ par an.
  2. Geico: 1169 $ par an.
  3. Progressive: 1307 $ par an.
  4. Allstate: 1 444 $ par an.
  5. Safeco: 1 551 $ par année.

Les jeunes conducteurs avec un DUI récent sur leurs dossiers devront faire preuve de diligence pour trouver les taux d’assurance automobile les plus bas qu’ils peuvent obtenir – il est probable que les tarifs de nombreuses entreprises seront assez chers. Selon les circonstances, votre couverture peut être refusée, y compris par les sociétés énumérées ci-dessus. Mais passer le temps à magasiner pour obtenir des devis peut vous aider à trouver le prix le plus bas d’une entreprise à votre disposition. Pour cette analyse, nous avons calculé la moyenne des taux pour les conducteurs de sexe masculin et féminin de 25 ans avec une condamnation récente pour DUI. Ils avaient un bon crédit et une assurance automobile minimale requise, ce qui permet de maintenir les taux bas.

Le moins cher pour une couverture minimale et un billet

Pour un conducteur du Connecticut âgé de 25 ans qui a récemment obtenu une contravention pour excès de vitesse, les compagnies d’assurance proposant les tarifs moyens les moins chers pour une couverture minimale sont:

  1. State Farm: 771 $ par an.
  2. Amica: 779 $ par année.
  3. Geico: 814 $ par année.
  4. Allstate: 982 $ par an.
  5. Safeco: 1312 $ par an.

Obtenir une contravention pour excès de vitesse n’est jamais amusant, pas plus que la facture d’assurance automobile plus élevée que vous pourriez recevoir des mois plus tard. À ce stade, il est temps de magasiner pour obtenir de meilleurs tarifs, et cela ne ferait pas de mal de répéter vos troisième et cinquième anniversaires de billets, lorsque les assureurs peuvent ajuster les tarifs à la baisse. Nous avons analysé les tarifs des conducteurs masculins et féminins de 25 ans ayant récemment dépassé la limite de vitesse pour excès de vitesse à 16 mi / h pour voir les prix pour ce groupe.

Pas cher pour les familles militaires

Pour les conducteurs du Connecticut ayant une connexion militaire, une assurance automobile bon marché est souvent disponible via USAA, qui offre une couverture exclusivement aux militaires actifs, aux anciens combattants et à leurs familles. Puisque USAA n’est pas disponible pour tout le monde, nous ne l’avons pas inclus dans le classement ci-dessus, mais il faisait partie des trois assureurs les moins chers du Connecticut pour toutes les catégories de conducteurs sauf un – les jeunes conducteurs avec un DUI.

” PLUS: Meilleure assurance automobile pour les militaires et les vétérans

Récapitulatif: L’assurance automobile la moins chère du Connecticut

  • Bons conducteurs: Geico.
  • Couverture minimale: Geico.
  • Mauvais crédit: Geico.
  • Après un accident responsable: Geico.
  • Après un DUI: State Farm.
  • Après une contravention pour excès de vitesse: State Farm.
  • Les couples mariés: Geico.
  • Familles avec un adolescent: Geico.
  • Jeunes bons conducteurs: Geico.
  • Couverture minimale pour les jeunes bons conducteurs: Geico.
  • Couverture minimale pour les jeunes conducteurs avec un crédit médiocre: Geico.
  • Couverture minimale pour les jeunes conducteurs après un accident: Geico.
  • Couverture minimale pour les jeunes conducteurs après un DUI: State Farm.
  • Couverture minimale pour les jeunes conducteurs après un billet: State Farm.

” PLUS: Comparez l’assurance automobile

Limites minimales d’assurance automobile requises dans le Connecticut

Les conducteurs du Connecticut doivent souscrire une assurance responsabilité civile, une assurance contre les blessures corporelles des automobilistes non assurés et une assurance contre les blessures corporelles des automobilistes sous-assurées d’au moins les montants suivants:

  • Responsabilité civile de 25 000 $ par personne.
  • Responsabilité civile de 50 000 $ par accident.
  • Responsabilité civile de 25 000 $ par accident.
  • Couverture des automobilistes non assurés / sous-assurés de 25 000 $ par personne.
  • Couverture de 50 000 $ pour automobiliste non assuré / sous-assuré par accident.

Gardez à l’esprit que le fait de ne causer qu’un seul accident peut entraîner des dommages matériels ou des blessures qui dépassent les limites de responsabilité ci-dessus, il est donc généralement judicieux d’acheter plus que le strict minimum.

Consultez le guide de NerdWallet sur les exigences en matière d’assurance automobile par État pour plus de détails sur les couvertures obligatoires et facultatives de votre police automobile du Connecticut.

Assurance automobile alternative dans le Connecticut

Si l’assurance automobile vous est refusée sur le marché volontaire en raison d’un dossier irrégulier ou d’autres facteurs, vous pouvez demander une couverture par le biais du plan de gestion des risques assignés d’assurance automobile du Connecticut.

Essayez l’outil de comparaison d’assurance automobile de NerdWallet pour consulter les tarifs des principaux assureurs du Connecticut.

Méthodologie

Pour notre profil de «bon conducteur», NerdWallet a calculé les tarifs moyens des plus grands assureurs de l’État pour les hommes et les femmes de 40 ans dans tous les codes postaux avec 12 000 miles annuels parcourus. La politique comprend:

  • 100 000 $ de responsabilité civile par personne.
  • Responsabilité civile de 300 000 $ par accident.
  • Responsabilité pour dommages matériels de 50 000 $ par accident.
  • Couverture de 100 000 $ pour les automobilistes non assurés par personne.
  • Couverture de 300 000 $ pour automobiliste non assuré par accident.
  • Couverture collision avec franchise de 1 000 $.
  • Couverture complète avec une franchise de 1 000 $.

Si nécessaire, des couvertures supplémentaires minimales ont été ajoutées et des remises «bon conducteur» ont été automatiquement appliquées. Notre «jeune conducteur» avait tous les mêmes caractéristiques, mais les taux moyens étaient pour les hommes et les femmes de 25 ans. Nous avons utilisé une Toyota Camry LE 2016 pour tous les conducteurs célibataires. Nous avons utilisé les mêmes hypothèses pour tous les autres profils de pilotes, avec les exceptions suivantes:

  • Pour les conducteurs avec une couverture minimale, nous avons ajusté les chiffres ci-dessus pour refléter la couverture minimale requise par la loi de l’État.
  • Nous avons changé le niveau de crédit de «bon» à «médiocre», comme indiqué à l’assureur pour voir les taux pour les conducteurs ayant un mauvais crédit.
  • Pour les conducteurs avec un accident responsable, nous avons ajouté un seul accident responsable coûtant 10 000 $ en dommages matériels.
  • Pour les conducteurs avec un billet, nous avons ajouté une seule infraction pour excès de vitesse pour avoir dépassé la limite de vitesse de 16 mi / h.
  • Pour les conducteurs avec un DUI, nous avons ajouté une seule infraction de conduite en état d’ébriété.

Les couples dans nos analyses étaient des hommes et des femmes de 50 ans avec un bon crédit et des antécédents de conduite propre, en moyenne pour tous les codes postaux avec la même politique décrite ci-dessus. Pour voir les taux pour les familles avec un adolescent, nous avons ajouté un permis de 18 ans il y a deux ans, en faisant la moyenne des taux pour les adolescents de sexe masculin et féminin. Pour les couples et les familles, nous avons ajouté un Nissan Rogue S 2016 pour créer un foyer à deux voitures.

Dans tous les cas, une remise dématérialisée, une remise sur signature électronique et une remise sur virement électronique de fonds ont été automatiquement appliquées. Ce sont des tarifs fournis par Quadrant Information Services. Vos propres tarifs seront différents.